试论《中华人民共和国票据法》第十条

清华大学法学院 余永辉

第十条：票据的签发、取得和转让，应当遵循诚实信用的原则，具有真实的交易关系和债权债务关系。
票据的取得，必须给付对价，即应当给付票据双方当事人认可的相对应的代价。


《中华人民共和国票据法》（下简称《票据法》）于1995年5月10日由第八届全国人民代表大会常务委员会第十三次会议通过，自1996年1月1日起实施。它的制定和颁行，对于规范票据行为、维护市场正常秩序、保障票据活动当事人的合法权益，起到了相当重要的作用。
但是，票据活动又有其特殊的一面。票据的性质和票据行为的性质比较复杂，使得仅靠一部《票据法》是很难规范的。并且，《票据法》也存在着不严密的地方，中间的一些条文也是值得商榷的。下面，我们就《票据法》第10条作一下探讨。
一、 应当遵循诚实信用的原则
归根结蒂，票据行为是民事行为的一种，因为它同样是发生在平等的主体之间，涉及到双方或者是多方的权利义务关系。所以，票据行为应当符合民法上对民事法律行为规定的基本要件；票据行为又是一种特殊的民事法律行为，因此，还必须符合票据法的特别规定。
民事法律行为中最重要的一个原则就是诚实信用原则。商品经济是一种以利润为诱导的、为他人而生产的经济，利润最大化是每个市场经营主体追求的目标。在这种情况下，一些商业投机行为、商业欺诈行为蔓延，严重的破坏了市场秩序。因此，市场呼唤诚实信用，票据市场也不例外。
江平老师认为，诚实信用原则至少应该包括三个方面的内容：善意、诚实和信用。 其中“善意”指的是行为人主观上不能有恶意；“诚实”要求人们在进行市场活动时实事求是，不欺诈；“信用”指的是人们在进行民事活动时要讲究信誉，恪守诺言。这一原则，是指导民事活动的基石。
《票据法》第10条第1款将“诚实信用原则”作为一基本原则，充分考虑了票据活动的民事性。它的立法目的，在于反对一切非道德、不正当的票据行为，纯洁票据市场。所以，这一点是值得肯定的。

二、 具有真实的交易关系和债权债务关系
这一款规定，是在目前我们票据市场不是很完善的情况下不得已而为之的规定。毕竟来说，我们的票据市场相对于西方来说，还是很幼稚的，因此，有必要规定真实的交易关系和债权债务关系存在。
但是，这样一来，也在一定程度上违背了票据和票据行为的无因性。首先，票据为无因证券。票据作为设权证券，作成票据即创设了权利；作为完全有价证券，持有票据即可主张票据权利；而持票人取得票据的原因或者作成票据的原因概所不问。 换句话说，票据关系与票据的发行、转让关系是分离的，也就是说票据关系和原因关系是分离的。
在实际生活中，任何票据行为均是基于一定的原因而产生的，即票据行为要有票据原因。所谓票据原因，是指票据当事人接受票据的实质关系或基本关系，如买卖、借贷、赠与而接受票据。 票据行为虽然是基于一定的原因而产生，但是票据一旦制作完成并交付，票据的效力就与其基础行为或实质关系完全分离，不因其基础行为或实质关系无效或因有瑕疵被撤销而受影响，即票据行为的效力独立于其基础行为或实质关系而存在。
票据行为的无因性，也叫做“中性”、“无色性”、“抽象性”等。王保树老师认为，票据的无因性主要表现在：除票据接受的直接当事人之间和出于恶意而取得票据的持票人之外，不能以原因关系为理由抗辩票据债务的承担。 也就是说，票据行为与制作票据的原因行为是相互独立的。
票据行为人要满足两个条件：首先，票据行为的当事人必须有票据能力；其次，必须要有意思表示。票据行为较一般的民事行为更多的采取表示主义，在票据行为的意思表示欠缺或者是意思表示有瑕疵时，行为人均不得以其无效或者可撤销对抗善意的持票人。
基于票据的无因性和票据行为的无因性，我们没有必要苛求一定要有真实的交易关系和债权债务关系的存在。因为这些只是票据产生的原因关系，它在票据行为完成之后，是不能影响票据效力的，除非有特殊的情况出现。
另外，如上所述，票据行为是一种民事行为；民事行为最重要的就是“意思自治”。票据行为双方当事人可以根据自己的意思，自由的进行票据活动。只要没有违背社会正义和公序良俗，法律是不应干涉的。
意思表示是票据行为实质构成要件之一。对于意思表示，我国《民法通则》规定的比较原则，主要规定了因为欺诈、胁迫和乘人之危而为的意思表示。对于恶意串通的意思表示必须具备损害国家、集体或者第三人利益这一限制条件。影响票据效力的因素主要有胁迫、欺诈和误解。
票据行为的性质，历来存在单独行为说和契约说之分。英美法系国家主张契约说，其票据立法都把票据行为定性为契约行为，并把交付规定为有关票据生效的条件。但大陆法系国家一般主张单独行为说，尤其以创造说为甚。 但是无论是契约说还是单独行为说，出票人和特定的或者不特定的对方当事人之间的行为，也要有合意。

三、 票据的取得，必须给付对价，即应当是给付票据双方当事人认可的相对应的代价
票据权利的取得，是指持票人合法有效地取得票据的所有权，并享有票据权利。而票据的取得，一般是指持票人以一定方法取得并占有票据。 可见，票据权利的取得和票据的取得还是有区别的。前者是以合法手段取得并完全享有票据权利。后者至少包括以下几种情况：合法取得，并完全享有权利；非法取得，不享有权利；合法取得，但只享有部分权利。
该条规定，票据的取得必须给付对价，并且是双方当事人认可的对价。这一规定，本身就存在逻辑上的问题。“必须给付对价”，指的是与票面金额相等的价格；而“票据双方当事人认可的相对应的代价”，则可能高于票面金额，也可能少于票面金额，当然也可能等于金额。另外，这个对价只要双方认可就行了，那何必要在第1款中规定有“真实的交易关系和债权债务关系”存在呢？所以，根据“意思自治”原则，这里的“对价”究竟作何解释，还值得商榷。
《票据法》在第11条规定了取得票据不受对价限制的例外，同时又在第12条规定了以非法手段取得票据以及因为重大过失而取得票据的效力问题。那么，有这样一个问题亟待解决：双方当事人没有真实的交易关系和债权债务关系存在，但是双方合意后，签发、取得或者转让票据，这种行为又不在第11条、第12条限制之列，那该如何处理呢？

四、 其他国家或者地区的立法例
我国《票据法》第10条的规定，带有很浓厚的中国特色。在别的国家和地区有关票据的立法中，在对价和真实的交易关系上，与我国有很大的区别。
例如台湾《票据法》，它在第14条规定：“以恶意或有重大过失取得票据者，不得享有票据上之权利。 无对价或以不相当对价取得票据者，不得享有优于其前手之权利。”这一规定，与我国《票据法》第11、12条的规定很相似；除此之外，台湾《票据法》中没有提到要有真实的交易关系和债权债务关系存在，没有提到诚实信用。可见，我国《票据法》第10条第1款的规定有不适之处。
再如英国《票据法》，该法在第三节规定了“汇票的约因”。第27条第2款是这样规定的：“票据在任何时间具有对价后，对于在此之前的承兑人和全体汇票关系人，该汇票的持有人视同要求对价的的持有人。”这也就是说，后手的权利不得优于前手。并且该法在第29条规定了“正当持有人”，在第30条规定了“对价和善意的推定”。 可见，英国《票据法》也没有必然要求有“真实的交易关系和债权债务关系”的存在；其次，这种对价，是可以推定的，即可以从外观上表现出来，只要外观上满足对价的条件就足够了。

五、 结语
我国《票据法》第10条之所以这样规定，虽然是有一定的原因；毕竟说来，我国的市场机制不是很完善，信用机制自然就不发达，所以票据市场规制起来比较的困难。但是，我们不能因为这一点，就忽视了票据的无因性和票据活动的无因性，而作出诸多保护性措施。这样以来，在一定程度上还制约了我国票据市场的发展。这种状况，随着我国信用机制的发展，一定会有所改善。


湖北省十堰市人民政府


市人民政府关于印发《十堰市分散按比例安置残疾人劳动就业实施细则》的通知

十政发[1996]50号
各县市区人民政府，白浪开发区管委会，市政府各部门，各县级事业单位，各大中型企业：
　　《十堰市分散按比例安置残疾人劳动就业实施细则》已经市政府1996年第四次常务会议
讨论通过，现予印发，请遵照执行。

　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　　一九九六年八月二十九日

　　　　　　　　　　　　十堰市分散按比例安置残疾人劳动就业
　　　　　　　　　　　　　　　　　实　施　细　则

　　根据《中华人民共和国残疾人保障法》和《湖北省分散按比例安排残疾人就业办法》及
其它有关法律、法规的规定，制定本实施细则。
　　一、本实施细则适用于十堰市辖区分散按比例安排残疾人劳动就业工作。
　　二、本实施细则所指安置的残疾人，是符合国务院制定的残疾标准，持有《残疾人证》
，在劳动部门规定招工年龄内，有一定劳动能力的城镇户口残疾人。
　　三、各级人民政府残疾人工作协调委员会，负责制订分散按比例安排残疾人就业计划、
并组织协调实施。
　　四、残疾人联合会所属的残疾人劳动就业服务部(所)在同级劳动人事部门的指导下，具
体负责分散按比例安排残疾人就业的组织、管理。
　　县、市(区)残疾人劳动就业服务工作的机构和人员编制，由同级机构编制委员会，
根据当地实际情况研究确定。　
　　五、残疾人劳动就业，采取分散按比例安排与国家和社会兴办福利事业集中安排相结合
的方针。鼓励残疾人自愿组织起来从业或从事个体经营。
　　六、全市机关、社会团体、企事业单位，城乡集体经济组织必须按本单位职工(含一年
以上的临时工和合同工)总数1.5%比例安置残疾人劳动就业。安置残疾人劳动就业是指安置
前致残者或伤残军人。安置后致残者不计算安置比例。安排1名盲人或重残人就业的，按安
排2名残疾人就业计算。
　　七、达不到规定比例的企事业单位，应按照年度差额人数乘以上年度所在县、市(区)职
工平均工资计算缴纳残疾人劳动就业保障金。按比例计算，安排残疾人的人数不足1人而在0
.5人以上的，按应安排1名残疾人就业计算；不足0.5人的国有、集体、外资企业免予安置残
疾人，但每年必须缴纳残疾人就业保障金200元，私营企业每年缴纳残疾人就业保障金100元
，安排残疾人就业达不到规定比例的机关、社会团体(含全额拨款的事业单位)按编委核定人
数每人每年缴纳1 5元残疾人就业保障金。
　　八、机关、社会团体(含全额拨款的事业单位)残疾人保障金从单位预算经费包干结余或
收支结余中列支；企业缴纳残疾人就业保障金从管理费中列支。由各级人民银行督促各单位
开户银行代收后，转入残疾人劳动就业保障金帐户。私营企业缴纳残疾人劳动就业保障金由
工商部门协助代收，并转入残疾人劳动就业保障金帐户上。
　　残疾人就业保障金按属地原则统一收缴，县、市(区)按年度收缴的总数，分别上缴省、市
残疾人劳动就业服务部门各5%调济使用。
　　九、残疾人劳动就业保障金主要用于：
　　(一)补助残疾人职业培训费；
　　(二)奖励在残疾人就业工作中做出显著成绩的单位和个人；
　　(三)有偿扶持残疾人集体从业、个体经营；
　　(四)直接用于残疾人就业工作的其它支出。
　　十、残疾人就业保障金的收取、使用和管理，由县级以上(含县级)残疾人劳动就业服务
部(所)负责管理，专款专存、专款专用，并接受本地区残疾人联合会的领导和同级财政、审
计部门的监督和审计。
　　残疾人就业保障金，必须按照规定用途使用，任何部门和单位不得平调或挪作他用。
　　十一、市城区内中央、省属、市属企业(含外资企业)、私营企业的残疾人劳动就业保障
金的收缴，由市残疾人劳动就业服务部分别通知应缴单位和该单位开户银行，开户银行直接
从应缴单位帐户上扣缴。企业因亏损等原因，确需减缓残疾人就业保障金的，须凭同级财政
、税务部门核定的单位年度财务结算或决算报表，由单位写出申请，报市残疾人工作协调委
员会审批后，可给予减缓照顾。各县、市(区)负责本地区残疾人就业安置和残疾人就业保
障金的收缴。张湾、茅箭和白浪开发区负责区属机关、社会团体、企事业单位残疾人安置和
残疾人就业保障金的收缴和管理。
　　十二、机关、社会团体、企业事业单位应在每年年底前，向所在地残疾人劳动就业服务机
构交报《单位安排残疾人就业情况表》，如实填写本单位在职职工人数，安排残疾人就业人
数等情况。各级残疾人劳动就业部(所)负责对各单位报送的职工总数以及残疾人职工情况进
行审查，核定应缴残疾人就业保障金金额，并向有关单位发出《残疾人就业保障金交款通知
书》。
　　机关、社会团体、企事业单位应予每年三月底前将残疾人劳动就业服务部(所)核定的上
年交款金额通过银行委托付款方式直接转入残疾人劳动就业保障金银行帐户。
　　凡逾期不缴纳残疾人就业保障金的单位，除限期补缴外，从发出《交款通知书》之日起
，按日加收应缴金额千分之五滞纳金。
　　十三、残疾人鉴定以国务院颁布的《五类残疾标准》进行认定。市卫生局、市残联、市
人民医院组成残疾人鉴定委员会，负责张湾、茅箭、白浪开发区和中央、省属、市属企业单
位残疾人的残疾鉴定，市属残疾鉴定检查定点在市人民医院。各县、市也应成立相应组织，
指定鉴定医院负责本地区残疾鉴定工作。
　　十四、全市有劳动能力的城镇户口的残疾人(指无业和就业前致残的残疾人)，到所在地
残疾人劳动就业服务部(所)办理残疾人登记手续。本单位有残疾职工而拒绝进行残疾鉴定和
登记的视为该单位没有安排残疾人就业，按规定缴纳残疾人就业保障金。
　　十五、经鉴定，符合残疾标准的，由县级以上残联发给《残疾人证》予以确认。对鉴定
有争议的，由残疾人本人或所在单位向本地残疾鉴定委员会或残疾鉴定领导小组提出复查申
请后，应及时组织复查，作出最后的鉴定结论。
　　十六、革命伤残军人的残疾鉴定，以《革命伤残军人证》直接进行认定。
　　十七、残疾人劳动就业应在各级政府的统一领导下，采取县、市(区)、乡(镇)、街办分
级负责、分级安排、分级管理的办法介绍推荐。本单位职工的残疾人亲属，应当优先安排招
用；各单位也可以录用大、中专院校和技校残疾毕业生，也可以自行招聘无业残疾人。
　　十八、残疾人劳动就业受国家法律保护，对残疾人应安排适合残疾人工作的岗位。
　　(一)单位停、转、破产时，对在职残疾人应予以特殊照顾，保障其基本生活；
　　(二)在职残疾人所发生的劳动争议，仲裁时应充分考虑到照顾残疾就业的原则；
　　(三)就业残疾人的岗位培训和科技活动应予以支持和保护；
　　(四)在同等条件下，对兴办残疾人福利企业，金融单位和有关部门应在资金上给予优先
扶持。残疾人一经录用，用人单位应依法与之签订劳动合同，由有关部门办理录用登记、合
同鉴证、社会保险等有关手续。
　　十九、残疾人应自强、自立，严格遵守劳动纪律，努力学习，提高劳动技能，增强适应
能力。
　　二十、本实施细则由市人民政府残疾人工作协调委员会负责解释。
　　二十一、本实施细则从颁布之日起施行。